Éducation financière
Atteindre vos objectifs avec une stratégie financière personnalisée
Avec une approche humaine et sur-mesure, définissons ensemble des objectifs atteignables en adéquation avec votre réalité et vos priorités.
À l’aide d’une stratégie financière qui vous correspond, d’une analyse de votre situation, de la diversité des outils auxquels je vous donne accès, et de mon adaptation à vos besoins, nous atteindrons vos objectifs.
Notre mission
Afin de vous permettre de vivre vos rêves et non rêver votre vie.
Mon processus
la gestion du risque est la base d’un bon plan financier.
payer moins d’impôts est la première étape pour donner plus de valeur à notre argent. C’est là où vous avez le plus de contrôle.
offrez-vous l’accès à des outils financiers pour optimiser vos décisions financières et créer de la valeur.
Vous accompagner
Bâtissons ensemble une relation durable : j’apprends à vous connaître afin de mieux vous conseiller. Collaborer avec un partenaire au service de vos objectifs
Se lancer en affaires comporte des risques que nous voulons limiter.
Planifier le meilleur tout en prenant en compte les scénarios fâcheux qui peuvent survenir est la fondation d’une bonne gestion. Tout comme vous assurer un revenu en cas de difficultés ou vous protéger contre le décès d’un associé, limitons les risques auxquels vous êtes exposé.
Une approche adaptée et évolutive.
Que votre entreprise soit au stade de création, de lancement, de croissance, de maturité ou encore de transfert, plusieurs paramètres et solutions sont à prendre en considération en matière de protection et d’optimisation.
Planifier une stratégie financière est un atout majeur que nous allons utiliser.
Selon vos objectifs, nous pourrons planifier une stratégie qui réduira l’impact de vos impôts grâce à des solutions avancées comme bâtir une retraite avec un impact fiscal minimal.
Nouveaux pays, risques différents
Regardons quelles protections mettre en place vis-à-vis du statut de résidence, et quelles compagnies acceptent ce statut. Passons à travers les spécificités de chaque fournisseur pour éviter les pièges qui peuvent se dresser sur votre chemin !
Car on ne sait jamais vraiment si notre expatriation est définitive.
Nous verrons ensemble les impacts de contribuer aux programmes tels que le REER, le CELI ou le REEE selon votre situation en élaborant une stratégie financière en adéquation avec vos objectifs de vie et votre situation personnelle.
Faites face aux nouveaux défis et enjeux qui viennent avec l’immigration au Canada.
Particulier ou professionnel qui immigre au Canada, il y a des défis et des nouveautés à apprivoiser. Tirez tous les avantages possibles et transformez les difficultés en opportunité en communiquant avec un conseiller financier qui vous comprend.
Une bonne planification financière commence toujours par la fin.
Bâtir et développer votre patrimoine est important pour vous et vous désirez le léguer de façon optimale ?Voyons comment toujours garder un coup d’avance et regardons ensemble l’impact financier de vos investissements au moment du transfert à la prochaine génération.
Nous voulons tous optimiser nos finances.
Saviez-vous qu’il est possible pour certains investisseurs de se faire financer une assurance vie à moindre frais ? Ou encore de déduire l’impôt de certaines assurances ?
Découvrez des stratégies qui vous permettront de vous diversifier.
Offrez-vous l’accès à des stratégies financières avancées en utilisant par exemple des prêts d’investissement ou placements en catégorie de société. Elles vous permettront de diversifier vos revenus et d’augmenter vos sources de revenus.
Limitez les risques en vous faisant conseiller.
Regardons ensemble vos protections actuelles. Peut-on faire des économies tout en étant mieux assuré ? Êtes-vous suffisamment couvert pour faire face aux situations négatives qui pourraient vous toucher, vous ou votre famille ?
Chaque personne et chaque situation est unique.
Élaborons une stratégie d’épargne en adéquation avec vos objectifs en utilisant de manière optimale les outils à votre disposition comme les REER, CELI, REEE et autres.
Donner une direction à vos ambitions.
Quelques soient vos objectifs, l’épargne, la retraite, l’acquisition ou le transfert de patrimoine ou bien encore la succession, l’approche et les stratégies à utiliser peuvent différer. C’est la raison pour laquelle il est important de définir ses besoins.
Enregistré à l’AMF, comme cabinet en assurance de personnes et représentant en épargne collective inscrit auprès de Mérici Services Financiers Inc, nous saurons vous guider de manière personnalisée.
Témoignages
Interagir avec les outils mis à disposition par SFL a été simple et facile à utiliser. Interagir avec mon conseiller Aviad a été simplement magnifique. Toujours courtois, proactif, dynamique, enthousiaste et disponible, Aviad fait preuve d’une efficacité redoutable, proposant des rapports et simulations personnalisés indiquant une totale compréhension de mes besoins et proposant donc des solutions des plus adaptées. Je serai honoré de toujours recevoir ses conseils avisés.
Après avoir rencontré et travaillé avec Aviad à de nombreuses reprises, il me fait plaisir de vous le recommander fortement. Aviad est très passionné et polyvalent dans tout ce qu’il entreprend. Il s’agit d’une personne extrêmement positive et motivée, qui trouve et trouvera toujours des solutions aux problèmes que vous pourriez rencontrer. Sa créativité et sa détermination, en plus de sa capacité à passer à l’action est ce qui lui permet de se démarquer et d’aller toujours plus loin. Merci
Je recommande vivement Aviad pour son écoute, son empathie naturelle et sa vulgarisation de ce milieu qui est bien complexe. Mon argent est entre de bonnes mains.
En ayant Aviad comme courtier, j’ai pris confiance en l’investissement. Il est très disponible pour ses clients et toujours à l’écoute de nos besoins et nos éventuelles questions. Merci Aviad
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Je recommande a tous Aviad. Quel professionnalisme. Il a su écouter mes besoins,me proposer des solutions personnalisées tout en me faisant faire des économies. Je peux maintenant aborder la retraite avec plus de tranquillité. Super service! Vous pouvez y aller les yeux fermés!
Aviad est notre conseiller financier depuis maintenant 1 an. Il nous a fourni de multiples conseils et nous a bâti un véritable plan qui nous permet aujourd’hui de sécuriser notre présent et notre avenir financier ainsi que celui de nos enfants. Nous avons l’esprit plus serein quant aux événements incontrôlables et imprévisibles qui pourraient survenir.
Courtois et professionnel. Aviad a été un des rares conseillers qui a su comprendre notre besoin et a su nous proposer le produit répondant à nos besoins. Son secret, prendre le temps de bien comprendre votre situation financière et ne tente pas de vous vendre un produit à tout prix. Nous nous sommes sentis respecter et écouter tout au long du processus.
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Le CELI est un dispositif que permet d'investir son argent sans d'impôt sur la croissance généré.
De toutes les solutions d’assurance, celle-ci est selon nous la plus importante.
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Bâtissons ensemble votre avenir.
Pour toute demande de renseignements concernant nos services ou votre portefeuille, n’hésitez pas à nous contacter pour prendre rendez-vous. Nos conseillers financiers vous répondent et vous assistent !